一共17次诈骗。
近日，中国裁判文书网公布《韩希伟贷款诈骗案二审刑事裁定书》(以下简称《裁定书》)，披露了山西晋中一起贷款诈骗大案。
裁定书称，韩希伟，男，1981年10月出生，汉族，大专学历，现住山西省晋中市。因涉嫌诈骗罪，于2017年6月被晋中市公安局市区分局刑事拘留。因涉嫌贷款诈骗罪、职务侵占罪，于2017年7月经晋中市榆次区人民检察院批准逮捕。
法院审理查明，2014年9月至2015年10月，被告人韩希伟以非法占有为目的，以个人名义或他人名义注册、控制或购买的多个空空壳公司为借款人(新新驾校有实际业务，宝成工贸公司有办公场所除外)。通过提供虚假财务状况、虚假购销合同、利用公司间相互借款担保手段、冒用他人名义、编造土地款等方式，他们与银行签订流动资金借款合同和个人借款合同，从晋中银行、安宁支行、榆次农村商业银行、金三角支行、左权农村商业银行等7家银行骗取贷款。
2015年11月，韩希伟在资不抵债、无力偿还银行贷款和个人巨额债务的情况下出逃。韩希伟贷款诈骗17次，骗取上述7家银行贷款2.5亿元。
2017年6月，韩希伟在辽宁阜新被公安机关抓获。案发后，公安机关扣押了被告人韩希伟的财物:奔驰轿车两辆、人民币2430元、伯爵手表一块、项链一条、钻戒一枚、手机六部、白色三星平板电脑一部、交通银行卡一张、手机卡三张。
骗取贷款2.5亿元裁定书显示，2010年至2015年，韩喜伟注册、控制、购买了多家公司，除晋中市鑫鑫机动车驾驶员培训学校有限公司有实际业务外，还有晋中市宝成工贸有限公司有办公场所。其他公司多为空空壳公司，韩希伟提供虚假财务状况、虚假购销合同，在明知无法偿还的情况下加以利用。
上述银行包括晋中银行股份有限公司、晋中银行股份有限公司安宁支行、山西榆次农村商业银行股份有限公司、山西榆次农村商业银行股份有限公司金三角支行、山西左权农村商业银行股份有限公司(原左权县农村信用合作联社)。
时代财经发现，韩希伟通过12家公司从银行骗取贷款，进行了17次诈骗，最大金额为2750万，最小金额为200万。
以晋中开发区天齐商贸有限公司向晋中银行股份有限公司申请贷款为例被告人韩喜伟以其实际控制的空空壳公司晋中开发区天齐商贸有限公司的名义向晋中银行股份有限公司申请贷款，在明知无法偿还的情况下，为向晋中盛某商贸有限公司购买钢材， 并提供了一份晋中开发区天齐商贸有限公司与晋中盛某商贸有限公司的伪造钢材购销合同，对晋中开发区天齐商贸有限公司的财务状况进行了虚假报告。
2014年11月24日，晋中银行股份有限公司与晋中开发区天齐商贸有限公司签订流动资金借款合同，借款金额为2200万元。贷款期限为2014年11月24日至2015年11月24日，由晋中宝成工贸有限公司提供担保。
之后，银行根据合同约定向晋中开发区天齐商贸有限公司发放贷款，委托晋中盛某商贸有限公司代为偿还，被告人韩喜伟将上述贷款全部用于偿还债务。被告韩喜伟支付利息210.67万元，剩余利息至今未归还，造成晋中银行股份有限公司损失1989.33万元。
此外，韩喜伟在明知自己无还款能力的情况下，编造支付土地款的目的，以王某、韩江、韩某、田某的名义，骗取古交市富民村镇银行股份有限公司。借款后，被告人韩希伟将其用于偿还之前的欠款、利息、投资及个人消费。
公诉机关认为，被告人韩希伟编造虚假理由，以非法占有为目的，使用虚假的经济合同和证明文件，以自己的公司名义骗取银行贷款，或者使用自己的空空壳公司或者冒用他人名义，逃废资金。数额特别巨大，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人韩喜伟作为晋中市鑫鑫机动车驾驶员培训学校有限公司的法定代表人，利用职务上的便利，非法占有鑫鑫驾校848530元，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。
韩喜伟的众多公司中，新新驾校有实际业务，宝成工贸公司有办公场所。引人注目的调查显示，截至目前，新新驾校的法人代表仍为韩希伟。鑫鑫驾校全称为晋中市鑫鑫机动车驾驶员培训学校(有限公司)，注册资金1000万。它成立于2006年。法院7次向公司及实际控制人韩希伟发出消费令，40次被列为被执行人。
天眼查还显示，除鑫鑫驾校外，韩喜伟实际控制着晋中余省商贸有限公司、晋中伟力达运输有限公司、山西裕丰酒店管理有限公司、晋中中都液压有限公司四家公司
21辆车，4套房据韩希伟供述，“我有21辆车，除登记在祁惠刚、王某1、韩江、郝少泽、杨名下的车主外，其余均登记在我名下；本人有4套房:北京市朝阳区R&F恒大华府，榆次南沟村自建房，迎宾小区。”据《时代财经评论》报道，北京朝阳区R&F市在二至三环内朝阳区双井附近，一月参考价每平米9万左右。
“我负责12家公司的贷款，会计跑手续。富民银行的贷款一部分已经还了，一部分已经付了利息，一部分已经花掉了。我一共借了3亿多，每个月要还1000万左右的利息。”韩希伟坦白道。
另查明，被告人韩希伟在上述17起诈骗案发生前，在该银行有贷款记录，也有少量投资经营。前期借款多为偿还民间借款，也有购买高档轿车和赌博消费的事实。公司现因民间借贷背负数千万元巨额债务，其房产、汽车等财产因民事诉讼已被榆次区人民法院等部门查封。
值得一提的是，韩希伟还涉及一项职务侵占罪。2015年5月至10月底，新新驾校应提前向财务部缴纳费用共计1286640元。新新驾校法定代表人韩喜伟为偿还其个人贷款，每次都将预付的钱打到卡上，驾校工作人员将交款凭证交给交警队后，指使驾校会计杜某通过网银将卡上的钱转账。
被告人韩喜伟先后5次安排驾校会计杜某向其尾号为8888的工商银行卡转账848530元。韩喜伟用这笔钱还了贷款、利息和消费。直到2015年11月，韩喜伟、邹某1逃逸，鑫鑫驾校848530元至今未还。
最终，法院判决被告人韩希伟犯贷款诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；以职务侵占罪判处有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。(北京李)
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