当前，非法集资案件多发，跨领域、跨地区、“集团化”案件频发。打着旅游服务、养老服务、文化产品的旗号，通过承诺还本付息或给予其他投资回报的方式向不特定对象吸收资金，严重扰乱了金融秩序和社会稳定，也给社会公众的经济利益造成了损失。为了增强公众识别和防范非法集资的意识，我们选取了五个案例，以案例警示提醒公众“守住钱袋子，守护幸福家庭”。
案例1
某科技公司非法集资案
案情简介
2015年8月至2018年4月，陶某伙同毕某某、李某、李某某等人先后以投资旅游服务项目、保本、收购公司股权为由，在北京组织路演、召开众筹大会等宣传形式，与投资人签订合作协议。双方约定协议到期后返还投资人本金，并按投资比例将公司股权转让给投资人。公司资金链断裂后，协议到期后投资人本金未支付，股权转让承诺未履行。共涉及投资人230余人，涉及投资金额4200余万元。
犯罪手段
陶等人以公司名义，通过组织路演、举办众筹发布会等宣传形式，向投资者宣传投资旅游服务项目、担保资本、收购公司股权。与投资人签订合同后，将公司股权按出资比例转让给投资人，以非法占有为目的，采取诈骗手段非法集资。
案例警告
涉案公司在日常经营中，经常对大量人群特别是中老年人进行讲座，在办公区域周边张贴或在人员密集区域发放大量“高收益”投资理财海报或广告传单，夸大宣传招揽业务，提醒和引导广大市民增强法律意识、风险意识和识别能力。
案例2
文化传播公司集资诈骗案
案情简介
2012年12月至2017年12月，刘某某、田某某、宋某等7人主要从事投资管理、技术推广等工作。并通过发放传单、电话等方式向群众推销邮票藏品，同时声称藏品可达到升值五至六倍空间，并与投资者签订《项目合同》，承诺按月或按季度返还投资者高额利息，诱骗400余名投资者投资，涉案金额7000余万元。
犯罪手段
成立文化传播有限公司，以非法占有为目的，通过散发传单、打电话等方式向群众推销邮票，编造高升值的藏品空间，并承诺返还高额利息诱导投资人签订项目合同进行投资。
案例警告
近年来，以投资邮票、邮币、钱币等收藏品获得高升值空或高回报为名进行非法集资的案件频发。此类案件多通过散发传单、打电话等方式进行宣传。，主要针对中老年人，提醒中老年朋友投资谨慎，不要有“贪小便宜”的心理。
案例3
文化艺术公司非法吸收公众存款案
案情简介
2015年7月，北京某艺术品投资管理公司以投资增值艺术品资本产品为名，与投资人签订实物艺术品资本产品销售合同，年利率14%，按月返还，合同到期后返还本金，已收取投资款共计约600万元。
犯罪手段
该公司通过向投资者出售字画，并以字画作为抵押物，取得投资者的信任，通过出售字画掩盖其通过字画作为抵押物非法吸收公众存款的犯罪事实，企图逃避打击。
其中包括:
一种是以销售收藏品的形式，但货物并未实际交付。协议规定是销售，但收藏品实际上是作为抵押物吸收资金。
二是藏品的实际价值明显低于投资金额，或者藏品本身一文不值。
三是以高利率吸引客户。
案例警告
投资者打着投资增值艺术品项目的旗号吸收资金，要格外谨慎。无论不法分子用什么名义，都要知道高收益伴随着高风险，投资者一定要自己承担风险，不贪小利，远离非法集资。
/图片-2/案例4
赵某某等人非法吸收公众存款
基本事实
2018年6月、7月，赵、金成立云南健康产业有限公司(简称集团)，赵任董事长，金任副董事长。宣布李鸿集团旗下有贵州木城康养老服务有限公司、上海木城实业有限公司、安顺木城夕阳红养老项目投资有限公司等10家公司..
贵州沐城康养老服务有限公司在贵阳设立凯宾斯基分公司、大营坡分公司，在黎平、兴义、清镇、都匀、六盘水设立分公司。上海木成实业有限公司在遵义、安顺、毕节、富阳设立了分公司。
金某某在贵州木城实业有限公司持股10%，为公司副董事长；持有上海木成实业有限公司5%的股份，为公司监事；阮某某是贵州沐成康养老服务有限公司的策划经理，根据赵某某提供的信息，负责整合云南鲍莉公司、贵州沐成康养老服务有限公司、上海沐成实业有限公司、安顺夕阳红养老服务有限公司、昆明金典养老服务有限公司、善育苑等多家公司，统一包装，制作宣传资料，对外宣传李鸿集团，培训学员吸收资金；李某某是李鸿集团的讲师，负责向投资人宣传李鸿集团的实力，让投资人放心投资李鸿集团；张某某为李鸿集团财务总监，负责审核李鸿集团直属公司的工资、办公费、代理费、广告费等费用；苏某某是集团执行董事，负责管理金海雪山酒店，协调政企关系，接待酒店访客，陪同赵某某跑业务找关系，参加分公司年会。
截至案发，贵州木城康养老服务有限公司、上海木城实业有限公司、安顺夕阳红养老服务有限公司及其分支机构共吸收2600余人资金约1.2亿元，造成集资参与人损失1亿余元。
2019年3月12日，毕节市公安局七星关区分局立案侦查。2019年12月27日，七星关区人民检察院对赵某某等人涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉。
典型意义
非法集资的犯罪主体多以公司、团体的名义进行，向社会不特定多数人非法吸收资金，吸收的资金由组织者用于还本付息。公司的活动主要是非法集资，此类犯罪不应作为单位犯罪处理。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部发布的《关于办理非法集资刑事案件的意见》和《单位犯罪的认定》，个人在为非法集资犯罪活动设立的单位实施犯罪的，或者单位成立后主要活动是实施非法集资犯罪活动的，不作为单位犯罪处罚，组织的人员， 策划和实施非法集资犯罪活动的单位应当以自然人犯罪依法追究刑事责任。 本案中，检察机关严格审查事实，依据上述法律规定，直接揭开“法人面纱”，认定为个人犯罪。
该案涉案金额巨大，集资参与人员众多，作案地点遍布各地，大部分集资款未追回。本案的原因是部分投资者危机意识淡薄，容易被犯罪分子虚构的高息回报所诱惑。即使认识，他们也是心存侥幸，认为自己不会是最后一个接盘者，或者是极其自信，有一把抓一把就跑的心理。检察官建议，投资者一定要提高警惕，面对高息诱惑保持理性，谨慎投资，控制投资风险；一旦发现自己可能参与非法集资，要及时向有关部门举报，依法维护自己的合法权益。
案例5
李某某非法吸收公众存款。
基本事实
李某某，大方县人，2009年4月在大方县注册了某养殖场，是该养殖场的法定代表人。
2011年至2015年，李某某以扩大养殖规模、需要资金周转为由，通过向不特定社会对象宣传，以1%至5%甚至10%的月息，向唐某某、杨某某等30余人非法吸收公众存款739.05万元。李某某于2015年12月逃离大方，2017年3月被抓获。截至归案时，680万元本金及利息尚未归还。
2016年1月18日，大方县公安局对李某涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2017年3月21日，大方县人民检察院批准逮捕，2017年8月14日提起公诉。2017年12月27日，大方县人民法院判处李有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。
典型意义
该案涉案金额大，人数多。集资参与人代表及部分家属多次到大方县人民检察院反映案情，情绪激动。办案人员热情接待，耐心倾听，让来访的集资参与人充分表达诉求，并根据案件情况和办案程序作出说明。本案作出批准逮捕决定后，大方县人民检察院建议公安机关查封犯罪嫌疑人财产，公安机关采纳了依法查封、完善相关程序的建议，充分保障了集资参与人债权的实现。
技巧
从以上案例可以看出，犯罪分子往往抓住投资者贪图小便宜、追求高额利润的心理，抓住部分投资者“好赌”的心理，在信息不对称的情况下，利用旅游、养老、养殖、投资等噱头欺骗投资者，导致大量投资者血本无归。在此奉劝广大市民朋友，国务院《预防和处置非法集资条例》第二十五条规定:“任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。参与非法集资遭受的损失，由集资参与人自行承担。”遇到此类情况，一定要擦亮眼睛，提高自我防范意识，不要轻信，不要盲从，理性选择投资渠道，远离非法集资。
综合:中国证监会、毕节市人民检察院、七星关区人民检察院。
来源:大观新闻
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