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开存款证明的理由写什么,小额存款要身份证吗

小额贷款 岑岑 本站原创

来源/视觉中国

新民晚报讯(记者徐驰)为了顺利出国,男子来到银行,在开具小额存单后,试图通过图像处理软件伪造存单上的金额,以此“蒙混过关”。银行工作人员发现后及时制止,避免当事人铸成大错。

3月14日上午10点半左右,一名中年男子来到中国农业银行上海浦东浦三路支行1号柜台,索要个人存款证明。受理申请后,柜员发现客户只要求500元的存单。这个非常规金额引起了运营主管的警觉,他主动询问客户办理存单的目的。

客户声称办理出国签证需要办理存款证明,坚持按照申请书上的小额开具存款证明。运营主管根据多年的柜台经验,初步判定该业务存疑,立即指示柜员停止为客户办理业务,并要求客户提供收到存单的单位名称,银行需要进行电话核实。最后,客户抵挡不住沉重的压力,说出了原因。

原来客户因为出国旅游,办理签证需要5万元的存款证明。旅行社告诉他,只需要开一张500元的存单,然后通过拍照软件修改金额就可以“达到”5万元。因此,他今天特意来到银行,希望能办理一张500元的存单。客户经理得知情况后,拒绝了客户办理业务的要求。

业内人士提醒,大多数国家在办理签证时都要求客户提供存款证明,这就导致很多不法分子看准了其中的“商机”,乘虚而入,为那些没有足够经济能力的客户提供伪造的存款证明。这种情况下,客户本来是想开一个小额存款证明,然后通过拍照软件办理旅游签证,实际上是违法的。

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