撰写人:曼昆·区块链律师团队
案例介绍一个朋友咨询:“缺钱，结果一个好哥们说他公司为了避税，把资金分散到个人账户，需要租用银行卡，租用费当场结算。我和他们合作，提供了两张银行卡，一部手机，一张身份证。他们全程操作，中间刷了七八张脸，事成之后给了我一万块钱。这有问题吗？”
上述情况描述涉及到“欺骗”(或另一种方式的“洗钱”)的行为。跑者为了获得利益，或全职或兼职，为他人提供转移帮助。犯罪分子将“赃款”(如赌博、网络诈骗等)分多次转入跑者银行卡(或微信、支付宝)，再分多次转入犯罪分子指定账户。
至于对方提出的理由，有的说是为了帮公司“避税”，代发工资；有人说帮网络主播避税，招个兼职其实是幌子。转账就能轻松赚钱？世界上真的有这样的好事吗
关于“逃分”的常见问题那么，“逃分”的行为是如何被发现的呢？比较常见的有以下三种:
1.公安局反诈骗中心和网警会在日常工作中进行调查，寻找线索；
2.各大银行在日常交易调查中，如果发现账户交易频繁、异常，会主动联系公安机关进行举报；
3.网络诈骗受害人报案。
跑者声称:“我被骗了”“我不知道”。这些借口有用吗？
用数据说话吧。以本罪中最常涉及的“转移”和“帮助信息网络犯罪活动罪”为例，对检察院不起诉案件进行了检索。2015年以来，不起诉决定1683件，起诉17465件，占8.7%。因为司法文书不一定全部公开，数据也不一定很准确，但不可否认有一定的参考意义。
(数据不能骗人)
此外，一旦利用加密软件(如bat聊天软件)与相关上下游人员进行沟通，帮助其收受钱财，公安机关一般会认定行为人“明知”他人实施了违法犯罪行为而提供帮助。
除了刑事风险，“逃跑”的处罚还可能面临以下处罚:
1.信用惩戒:人民银行将相关个人的信息转入金融信用信息基础数据库，在惩戒期间影响相关人员的贷款和信用卡申请。
2.限制业务:暂停相关人员银行账户5年内非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关个人不能使用银行卡在自助机上存取款，不能使用网上银行或手机银行转账，不能使用信用卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能使用中国银联快捷通、微信、支付宝扫码支付或收发红包。
3.严格账户管理:银行和支付机构5年内不得为相关个人开立新账户。银行和支付机构将加大对惩戒期满申请开户人员的审批力度。
不管别人以什么理由要求你提供银行卡帮助转账，“有利可图”本身就是最大的风险点。如果涉嫌帮信罪，将面临3年以下的刑期。这个价格太大了。
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原文地址"因出借银行卡犯了帮助信息网络罪，出借银行卡帮助网络信息犯罪活动罪"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/135308.html。
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