贷款“三查”不到位！鄂尔多斯银行乌海分行被罚20万，下面是央广网给大家的分享，一起来看看。
银行贷款责任追究
央广网乌海6月12日消息（记者魏全民 见习记者李春雪）近日，中国银行保险监督管理委员会内蒙古监管局公布一则行政处罚信息，因贷款“三查”不到位，鄂尔多斯银行乌海分行被罚20万。
行政处罚信息公开表（乌银保监罚决字〔2022〕9号）显示，鄂尔多斯银行股份有限公司乌海分行因贷款“三查”不到位，乌海银保监分局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对其罚款20万元。
央广网记者梳理发现，仅在银保监局内蒙古分局的官网上搜索“贷款三查”关键词就可发现，今年以来，银保监局内蒙古分局已发布处罚通报63起，涉及数十家银行分行，共罚款1800余万人民币。
贷款“三查”制度是指贷前调查、贷时审查和贷后检查。通过实施贷款“三查”，有利于贷款人较为全面地了解和掌握借款人经营状况以及贷款的风险情况，及时发现风险隐患，采取相应风险防范和控制措施，保障银行信贷资金安全。同时，贷款“三查”制度执行情况，也是在贷款出现风险后，对相关责任人员进行责任追究或免责的重要依据。
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联保贷款的连带责任
来源：和讯银行
日前，甘肃省酒泉市肃州区人民法院在裁判文书网披露，酒泉农商银行南大街支行原行长违法放贷获刑。
经法院审理查明，2016年5月，许某在担任酒泉农商银行南大街支行行长期间，与其相熟的张某等三人找其办理“三户联保”贷款。
所谓“三户联保”贷款，也称商户联保贷款，是指由3户中、小微企业或个体工商户，在自愿基础上组成联保小组并签订协议，联保小组成员互相承担连带责任的贷款。
许某在明知张某三人要以他人名义贷款，所得款项供自己使用的情况下，安排南大街支行客户经理李某办理该笔贷款。李某在许某的安排下，根据提供的资料，明知贷款人明显不符合贷款条件，未对贷款人实际情况进行调查、核实，编造了三人的借款申请书等贷款资料，向酒泉农商银行报送了调查报告。
据了解，三名贷款人分别为：张某的弟弟，另外两名皆为实际借款人公司内员工。2016年5月，酒泉农商银行向三人各违法发放贷款100万元，共计300万元。截至目前，三人名下仍有188.07万元未还。
2019年11月，肃州区法院审理此案，法院认为，许某、李某身为金融机构工作人员，违法发放贷款300万元，数额巨大，且造成经济损失188.07万元，其行为已经构成违法发放贷款罪。法院判处许某有期徒刑3年6个月，并处罚金5万元；李某有期徒刑3年，并处罚金5万元。
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