澳洲通胀大反弹！降息梦，该醒醒了！，下面是澳洲财经见闻给大家的分享，一起来看看。
100万澳元贷款
周三上午，澳大利亚统计局公布了8月通胀数据，数据显示澳洲通货膨胀率在经历了4个月的连续降温之后，再次出现反弹，而且反弹力度之大，立刻引发了澳元的大涨。
在统计局公布的数据中可见，推动本次通胀大幅走高的三大类别主要是房屋相关（+6.6%）、交通（+7.4%）、食品和非酒精饮料（+4.4%）以及保险和金融服务（+8.8%）。
换句话说，本次的通胀反扑，几乎影响到了每一个澳洲人的“衣食住行”。
而物价的再次上升，在增加了我们生活成本的同时，也让我们不得不把目光转向一个最关键的问题——澳联储（RBA）是否会为了压制通胀，而再次加息？
提到加息，绝大多数澳洲人的第一反应是恐惧和愤怒。
恐惧，来自于房贷还款成本的不断上升，从去年5月至今的短短16个月里，澳联储已经将官方利率上调400个基点，显著增加了家庭的还贷压力。
据地产和贷款数据门户RateCity的统计显示，一份25年期并价值50万澳元的贷款，其月供成本已经上升了1,134澳元，而价值75万和100万澳元的贷款，月供成本则分别上升了1,932和2,576澳元。
更直观些来看，100万的贷款，每年需要多还30,912澳元。
这换谁都得吓哆嗦。
愤怒，是来自于澳联储前主席罗威博士，在2022年初拍胸脯保证2年内绝对不加息，老百姓们可以放心贷款买房子、做生意，利率和借贷成本将维持在历史最低水平。
结果话音刚落，澳联储就启动了几十年以来最凶猛的加息周期。
这换谁，也都得骂娘。
但是，现在新联储主席布洛克已经上马，无论是从官员的政治立场还是经济周期来看，一个新的央行时代已经来临，那么新主席将会怎么处理这次通胀反扑的问题呢？
还是说，无论换谁，唯有继续加息才是压制通胀的唯一武器呢？
要回答这个问题，也就是下周二（10月3日）的下一次澳联储利率决议，是否会再次加息25基点，将利率上调至4.35%，我们就必须了解澳联储的立场，问题也就将迎刃而解。
这个问题的关键，其实在于近期暴涨的油价以及一直居高不下的房租价格。
我们先看油价。
自从沙特阿拉伯（全球第二大石油生产国）和俄罗斯（第三大）宣布减产以来，国际原油价格就出现了持续上升。
其中，两大被誉为国际原油标杆的英国布伦特原油（Brent Crude）和美国西德克萨斯中质原油（WTI Crude）已经上涨27%和31%。
沙特的阿拉伯轻质原油和俄罗斯的乌拉尔原油，其硫含量和其他重金属含量较高，常被一些发展中国家所进口，并用于提炼沥青等副产品。但是，这两种原油的产量骤降，仍然对国际原油市场造成了供给端的严重冲击。
换句话说，全球油价走高，不可避免。
无独有偶，美国能源信息署（EIA）最新出炉的数据显示，作为全球最大原油消耗国的美国，其原油库存储量在8月末和9月初分别下降了433.5万和213.5万桶，降幅双双超过预期。
可见，本次减产不仅影响到了市场中流通的原油价格，还对战略储备原油也造成了立竿见影的影响。
周四凌晨，美国原油价格再次跳涨1.5%至每桶94美元附近，剑指100美元大关，这也成为一年多以来的最高水平。
那么，原油价格的上涨将持续到什么时候呢？或者说，油价带来的通胀将在什么时候回落呢？
美国能源信息署的推算显示，在2023年的第四季度里，原油价格将保持在每桶94.5美元附近，而如果沙特和俄罗斯按照计划恢复产能，那么油价或将在2024年第一季度回落至88美元附近。
所以，油价在短期大概率是不会下降的，那么因此产生的通货膨胀，也将伴随我们。
那么现在把问题带回到加息这里：加息能解决油价上涨带来的通胀问题吗？
因为油价上涨而加息，打击消费者对原油的购买和消费，其实无异于要求大家走路上班。
也就是说，通过加息来抑制境内的消费欲望，并不是对抗输入型通胀的对策。
就原油价格这一问题来说，加息的概率其实很小。
这就把我们带到了第二个价格猛涨的地方——房屋相关。
在前半部分我们了解到，8月房屋相关的价格涨幅达到了6.6%，但是这6.6%里面，其实是4个分类别的平均值。
4个分类包括：房租、自住新房价格、电费、煤气以及其他居家燃油费用。
这4个分类中，自住新房价格其实已经连续3个月出现减速：从6月的6.6%一路下降到了8月的4.8%。
而真正在加速上涨的，其实是房租价格，从6月的7.3%上涨到了目前的7.8%，并且丝毫没有减速的迹象。
那么为什么房租会在不断上涨呢？
在笔者此前发布的多篇文章中已经强调过，澳洲在开放国门后已经迎来了破纪录的移民潮，净移民人数创下了有史以来最高水平。
在这个浪潮中，大量的移民涌入了澳洲的各大首府城市，甚至为墨尔本超越悉尼成为全澳最大城市作出了重要贡献。
但是，也正是在大量移民涌入的同时，澳洲的房屋供给量根本无法吸收这些新移民，所以造成了租金价格爆发式上涨的局面。
更糟糕的是，随着澳联储启动加息周期，虽然大量仍在按揭的房东感受到了巨大压力，但是他们并没有按照预期去抛售资产，而是把增加的按揭负担通过涨租的方式转嫁给了租客。
换句话说，租金的上涨，以及随之而来的通胀上涨，也不是能够通过单纯加息就可以解决的问题，而是需要从根本上增加房屋供应量才能实现再平衡。
所以，本次反弹最凶猛的油价（交通）和租金（房屋类），其实和加息的关系非常小。
这也就是说，下周二澳联储再次加息的概率，也非常之小。
但是，这并不能排除澳联储会在达到峰值利率前再次加息1~2次，万一沙特和俄罗斯为了推高美国通胀，又减产一波呢？
当然，如果在达到峰值利率前，全球经济出现崩盘，那没准澳联储也直接跟风，滋溜一下就进入降息周期了。
140万贷款30年月供
月薪多少就可以在深圳上车？？
各家银行对还款能力的要求：月收入≥房贷月供X2。
1万月薪可以申请最多不到100万贷款
2万月薪可以申请最多不到200万贷款
3万月薪可以申请最多不到300万贷款
深圳处于中下水平的小户型两房一厅或者一房一厅，大概200-300万之间。在链家上看到这样价格的住宅全深圳有5000多套。200万以下小房子2000多套。
以下假设工资不变，房价也不变
如果你只有月薪1万，你最多只能贷款100万，如果要买200万的房子，你的首付要100万，不吃不喝攒个十几二十几年，那时候深圳房价也不是这个价格了。
所以靠奋斗，1万块钱想在深圳买房，还是醒醒吧。
假如你月入2万，最高可以贷款200万，那么你只要攒60多万，就可以上车200万的房子。贷款140万，30年，月供大概7430元。
2万月薪不吃不喝，一年24万，攒三年就可以。
2万收入在深圳有个小房子还是现实点的，不过收入得持续，而且不要有失业风险。
月入3万，最多可贷款300万，一年36万，不吃不喝，两年可以攒72万，如果想买300万的，攒3年。
100万首付，贷款200万，月供一万出头，不算难。
收入越高，可选择空间越大。
综上，在深圳想上车，然后对地区位置质量环境都要求不高，2万月薪是起步价，买200万的小房子，理想状态攒三四年六十多万，贷款140万，30年，月供七千多。
不过，实际看生活成本，月入2万，可能要攒五六年才能攒到60多万。
温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信(j7hr0a@163.com)，我们会及时处理和回复。
原文地址"100万澳元贷款（140万贷款30年月供）"：http://www.guoyinggangguan.com/dkzs/95618.html。
微信扫描二维码关注官方微信
▲长按图片识别二维码
