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哪些贷款需要受托支付？1
根据银监局要求，大额贷款必须受托支付，不能给借款人，而是替借款人直接支付给卖货方。小额的贷款，个人30万以内的可以直接给借款人，但要监控资金流向。如果贷款资金在一家银行内部倒账，一般会监控前三次。但是转到其他银行，贷款的这家银行就无能为力了，因为他要查资金流向就要人行和对方行协助，如果不是大案要案，不会这么做的，因为成本太高，但国家要是想查，也能查的！
拓展资料：
受托支付是贷款资金的一种支付方式，指贷款人（依法设立的银行业金融机构）根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象，目的是为了减小贷款被挪用的风险。受托支付适用的情况是贷款资金单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币。
综合商业银行方面的信息，实施贷款人受托支付，将凸显风险和收益平衡之博弈：
其一，在降低贷款挪用风险的同时，将对借款人的收益产生影响。有商业银行人士称，对于项目贷款，企业可以一次性提完，用与不用，如何使用，由企业自主决定。在此情况下，借款人在项目建设的过渡期内，可以做一些增加收益的业务，如转存银行、购买理财产品等。但采用受托支付后，借款人不可能一次性提款，短期操作的空间将被压缩。
其二，项目审批效率与企业用款进度的平衡问题。一家政策性银行人士坦言，有时一个项目的审批需要半年时间，而企业这边已经需要使用资金了。如前所述，很多项目在走完全部审批程序前，已开始申请贷款。
其三，如何处理借款人与交易对象的纠纷问题。贷款银行受托将资金支付给借款人的交易对象，但如果出现工程质量未达到要求，借款人与项目建设单位产生纠纷，其利益如何保障。这也成为银行担忧的问题之一。
哪些贷款需要受托支付？2
哪些贷款需要受托支付？3
5月18日，中国银保监会官网更新的处罚公告显示，中国银行保险监督管理委员会贵州监管局开出六张罚单，涉及交通银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行。其中交通银行和中国邮政储蓄银行涉及的问题都与受托支付有关，具体情况如下：
建设银行黔南州分行因违规办理银团贷款业务被罚款50万元。该行姜钧是上述违法违规行为负领导责任的直接责任人，被罚款5万元。
交通银行贵阳纪念塔支行因受托支付不合规被罚款20万元。该行胡蓓是上述违法违规行为负管理责任的直接责任人，被罚款5万元。
邮储银行贵阳市分行同样因未执行受托支付，被罚款20万元。
据小鲸了解，受托支付是贷款资金的一种支付方式，指贷款人（依法设立的银行业金融机构）根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象，目的是减少贷款被挪用的风险。有助于提高商业银行强化科学的贷款全流程管理贷款发放的质量，也有利于管理，可以真正实现贷款管理商业银行增强贷款风险管理模式从粗放型走向精细化。
受托支付适用的情况是：贷款资金单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币。
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